Wann brauchen Unternehmen frisches Kapital?

Es gibt viele Gründe, externe Finanzierung ins Unternehmen zu holen – doch alle haben eines gemeinsam: Sie verlangen Klarheit, Struktur und eine Lösung, die zur Realität passt.

Typische Finanzierungsanlässe, z.B.:

• Liquiditätsengpässe durch verspätete Zahlungen, Auftragsverschiebungen oder kurzfristige Umsatzrückgänge
• Mehr Working Capital bei kapitalintensiven Materialien, steigenden Einkaufspreisen oder längeren Vorlaufzeiten
• Investitionen in Maschinen, Anlagen, digitale Infrastruktur oder Personalaufbau
• Wachstum und Skalierung – neue Produkte, Märkte, Standorte oder Geschäftsbereiche
• Forschung und Entwicklung – z. B. Softwareentwicklung, Plattformen, Prototypen oder KI-Anwendungen
• Unternehmensübernahmen, Beteiligungen oder Joint Ventures
• Nachfolgeregelungen oder Gesellschafterwechsel
• Restrukturierungen oder Turnaround-Situationen
• Transformationsvorhaben zur Effizienzsteigerung oder Automatisierungen
• Frühphasenprojekte mit hohem Risiko, aber großem Potenzial

Finanzierungsformen im Überblick

• Klassischer Bankkredit: Solide, planbar, bonitätsabhängig – geeignet für Investitionen mit klarer Kapitalbindung und Rückzahlungsplan.
• Öffentliche Fördermittel (z. B. KfW, LfA) : Zinsgünstige Darlehen, Zuschüsse oder Bürgschaften – ideal bei förderfähigen Projekten, aber mit klarer Antragslogik.
• Leasing / Mietkauf: Liquiditätsschonende Finanzierung über laufende Nutzungsgebühren – häufig bei Fahrzeugen, Maschinen oder IT.
• Factoring: Schneller Liquiditätszufluss durch den Verkauf offener Forderungen – besonders hilfreich bei langen Zahlungszielen.
• Mezzanine-Kapital: Zwischen Eigen- und Fremdkapital – stärkt die Bilanz, ohne Stimmrechte abzugeben.
• Beteiligungskapital / Private Equity: Eigenkapital mit unternehmerischem Fokus – geeignet für Wachstumsphasen, Nachfolge oder strategischen Umbau.
• Seed-Finanzierung / Venture Capital: Frühphasenkapital für Innovationen mit skalierbarem Potenzial – oft in Kombination mit Know-how und Netzwerken.
• Hochrisikokapitalgeber (z. B. spezialisierte Fonds): Für risikoreiche Vorhaben mit überdurchschnittlichem Zinsaufwand – verbunden mit professionellen Erwartungen.
• Gesellschafterdarlehen / Mitarbeiterdarlehen: Kapital aus dem eigenen Umfeld – flexibel, aber begrenzt und oft nicht langfristig belastbar.
• Sale-and-Lease-Back: Anlagevermögen wird verkauft und sofort zurückgemietet – schafft kurzfristig Liquidität ohne Betriebseinschränkung.

Unser Beitrag zur erfolgreichen Unternehmensfinanzierung

Finanzierung ist für uns keine Produktfrage – sondern eine strategische Aufgabe. Wir begleiten dich dabei, aus einer Vielzahl von Optionen die passende Lösung zu finden und professionell umzusetzen.

Unsere Leistungen:

• Analyse deiner Ausgangslage und Ziele
• Diskussion und Empfehlung geeigneter Finanzierungsformen
• Kontaktaufnahme und Vorabstimmung mit Finanzierungsgebern
• Koordination aller inhaltlichen und formalen Details
• Prüfung und Überarbeitung deiner Finanzierungsunterlagen
• Aufbereitung aller Dokumente für Gespräche oder Anträge
• Begleitung und Moderation von Gesprächen mit Banken, Förderstellen oder Investoren